財經超正典1:海外基金
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在正式的投資學課本與典章內,其實是找不到這個名詞,大概只有日本或台灣這種島國才會大量沿用這個名詞,否則當一個美國人被告知他所購買的基金是被歸屬於海外基金的話,他說不定會浮現出幾個問題:「投資標的包括加拿大與墨西哥嗎?」、「拉丁美洲算不算海外呢?」,可以想像的是,如果海外基金這個名詞被全球投資人廣泛使用的話,那些大學地理系的畢業生似乎可以多了理財專員這個有「錢」途的好出路了。
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或許我得拋開沉悶且沒有太多意義的「字面爭辯」,來嘗試找一下海外基金的真實定義,對!你想到了,「投資外國金融市場標的」是一個不錯的定義,可是當我告訴你,有許多名稱上是「新興市場基金」或「不含日本的亞太基金」,其投資組合當中往往高達三到五成的台股投資比重呢!更爭議的是,中國基金算不算海外基金,若以「飄洋過海」這種定義當然沒有問題,但是如果把中國基金說成「外國基金」的話,這個問題只好請政黨人士去幫我們下定義吧!要不然我們來定義海外基金是「老外當操盤人的基金」,投資人如果常看電視,總會看到一些金頭髮高鼻子的老外對於他的基金侃侃而談,大談他的投資理念與選股策略,最偉大的那一個叫作Warren buffet,自助餐吃到飽總是讓投資人感到偉大吧!但其實,在台灣發行的許多海外基金當中,絕大部份的基金操盤人可是土生土長的台灣人呢!
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要不然只好用基金註冊地來區分,若投資人攤開基金的註冊地,保證讓人想要回到高中重修地理課,比較常見的有巴哈馬島、英屬維京群島、開曼群島、澤西島、恩格西島….等讓人感覺像是渡假村的地方,不過我可以告訴大家,這些基金的操盤人恐怕一輩子都不曾去過他的基金的註冊國呢!
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海外基金恐怕是最說不清楚產品定義的產品,那些理專竟然可以毫無困難的推銷它,這應該也是一個另類的台灣奇蹟吧。
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