一、投資詐騙常見手法
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保證高額回報、零風險承諾
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詐騙集團常以「固定年化報酬率高達20%」、「零風險保本」等口號吸引投資人注意，試圖以龐大利潤誘惑民眾投入資金，萬萬不可輕易相信。凡天上不會掉餡餅，若有人保證「一定賺、絕不賠」，多半係詐騙陷阱。
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冒用名人或虛構專家推薦
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詐騙集團會偽造知名企業家、學者或政商界人士之推薦訊息，並利用社群媒體或LINE群組廣泛散播，營造「名人背書」假象，以提高投資人信任度。事實上，多數被冒用之名人並不知情，建議投資人務必查證消息來源。
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假造合法證照或文件抬頭
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不法業者會偽造金融監理機關核發之執照、許可文件或經營許可證，將公司登記地址與真實投資平台混淆，以營造「合法經營」之表象。投資人可至金融監督管理委員會官網查詢公司是否有合法登記及相關許可。
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先取信後斂財：先付費才發報酬
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詐騙集團在初期會先發放小額「推薦獎勵」或「利息入帳」，使投資人誤以為該平台安全可靠；待信任建立後，再要求投入更大金額或複製轉投更多資金，最後消失或關閉平台，造成投資人血本無歸。
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短期拉抬、長期崩盤
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某些投資詐騙平台會先在短期內營造「快速賺錢」的熱潮，透過「分享即送獎金」、「邀請好友再賺利潤」等多層次行銷（MLM）模式吸金，實際僅是以後進資金支付前期投資人的利潤，形成龐氏騙局，一旦外部資金匱乏，平台即刻崩盤。
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二、如何辨識可疑投資訊息
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查證業者合法性
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公司登記與執照：投資人可至經濟部商業司或金融監督管理委員會網站，查詢該公司是否具備合法登記、是否經政府核准從事證券、期貨、保險或投信投顧等業務。
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交易平台安全性：對於主張在境外設立的交易平台，請確認是否有投資國家之金融監理機關批准之相關文件，並留意是否有真實運作紀錄與公開透明的交易後台。
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留意非公開資訊或「內線消息」
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所謂「內線消息」往往只是誘導投資人匆忙投入的藉口，真正合法的證券商對於內部操作都有嚴格法令規範，無法將內部尚未公開之消息對外散播。如有人以此作為誘餌，應提高警覺。
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審慎評估投資計畫書與財務報表
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合法投資專案通常會提供完整的「投資計畫書」、「財務報表」及「風險揭露」，並經過專業會計師簽證。若無明確文件，或提供之資料過於簡略、日趨矛盾，甚或未經第三方機構查核，請投資人勿輕易投入資金。
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警惕過度推銷與人際拉攏
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詐騙集團常藉由朋友或社群成員介紹，進行口碑行銷，讓投資人誤以為是「親友推薦、可信度高」。即便是熟人介紹，也要依據上述原則進行查證，不可因信任而忽略風險。
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確認提款流程是否順暢
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某些平台設定各種障礙，先讓投資人小額出金成功，取得信任後再以「手續費不足」、「平台升級維護」等理由拒絕提款，最終導致資金被凍結。投資人應先以小額試單確認流程，並注意平台是否有明確的資金出入流程與技術支援管道。
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三、防範與應對措施
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參考政府資訊與金融機構建議
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金融監督管理委員會投資人資訊服務網：定期公布詐騙案例、投資警語及合法業者名單，請務必先至官網查詢。
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法務部全國報案網：提供線上報案途徑，若發現可疑投資詐騙，應立即通報，並保留相關通訊紀錄、轉帳憑證以利後續偵辦。
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多方詢證、不隨意匯款
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對於任何需先匯款、支付保證金或手續費之投資案，務必多方詢證，包括詢問銀行、財金公司或合法投顧機構專業意見，不隨意透過陌生人指定的帳戶匯款，並確認收款帳戶是否為公司名義帳戶。
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謹慎填寫個人資料
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不法業者若取得您的身份證號、銀行帳號、手機號碼等重要資訊，可能會進一步進行身份盜用或電話詐騙。任何聲稱需先編入「會員系統」或「風控審核」而要求您提供完整個資時，請務必先審核該平台之安全性與合法性。
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及早報案，協助警方偵辦
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如發現遭遇詐騙，應儘速與所在地警察機關或金融調查單位聯繫，提出報案，同時向銀行申請凍結款項，以提升追回損失之可能性。該期間請勿自行與詐騙者協商，以免遺失可供蒐證之證據。
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加強防詐知識提升
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各地方政府、警察局及金融機構不定期舉辦「投資理財講座」與「防詐宣導」，投資人可多加參與，學習最新詐騙手法，提升自我保護意識。
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四、常見投資詐騙管道
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網路廣告與社群訊息
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包括Facebook、LINE、Instagram等社群平台，以短片、名人代言或誇大宣傳等方式廣泛散播，誘導投資人點擊連結，進而要求下載軟體或加入群組。
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網路交易平台或App
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詐騙業者自架虛假交易平台，登入後介面與合法交易所相似，但交易實為虛擬，當投資人提出「出金申請」時，即被各種理由阻撓，或平台直接關閉，轉移資金。
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電話推銷與簡訊詐騙
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詐騙集團以電話、簡訊或電子郵件主動聯繫，宣稱掌握「獨家理財機會」，並假冒銀行或政府機構名義，要求投資人提供個人及銀行資訊，或透過指定帳戶匯款。
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多層次傳銷（MLM）式投資案
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以「推薦獎金」為誘餌，號稱「只要推薦三位簽約，就能享有分紅」，實質是以新人資金支付前人利潤，最終因缺乏真實獲利來源而崩盤，投資人血本無歸。
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五、相關法律責任
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刑事責任
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依《刑法》第339條之詐欺罪規定，詐騙他人財物者，可處一年以上、七年以下有期徒刑，並併科新臺幣三十萬元以上、三百萬元以下罰金；若涉犯組織犯罪、有加重情節者，最高可判處十年有期徒刑。
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民事求償
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投資人除可向加害人提起民事訴訟，請求返還不當得利、損害賠償及精神慰撫金外，對於事先繳納之投資款，亦可向保管銀行或平台提出調查，視情況要求返還凍結款項。
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行政處分
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非經政府核准而從事證券、期貨、外匯或其他有價證券交易業務者，屬於非法金融機構，主管機關得依法裁罰、限制業務並公告停止營業，對相關人員並可刊登姓名及事實，以警惕社會。
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六、結語與聯繫方式
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投資有風險，入市須謹慎。為確保財產安全，建議投資人務必慎選合法機構，詳閱合約條款，切勿因貪圖高利而忽略風險。如有任何疑問或發現可疑情事，請立即向下列單位諮詢或報案：
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金融監督管理委員會投資人保護中心
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服務電話：（02）2345-6789
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官方網站：www.sfi.gov.tw/ippc
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法務部全國報案網
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https://report.moj.gov.tw
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各地警察局反詐騙專線
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可至內政部警政署網站查詢各地警察局聯絡電話
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請各位投資人務必提高警覺，保護自身財產安全；如發現任何可疑投資詐騙情事，務必立即通報，共同維護清明投資環境。
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